【聯合辟謠】網絡借貸為虛名，誘騙“跑分”才真相！
來源： 時間：2023-05-26 09:59:43
近期，一些犯罪團伙打著提供貸款的名義，誘騙借貸者進行“跑分”，一些警惕性不強的借貸者無意間就成了被違法犯罪分子所利用的“工具”，也使自己遭受了巨大損失。
案情回顧
2023年1月初，在西安上大學的小岳同學急需用錢，便通過互聯網搜索貸款途徑。經過一番搜索，小岳在某貼吧發現有人發帖稱可以提供快捷高效的貸款，于是他抱著試一試的心態添加了對方的QQ。短暫聊天后，對方以小岳銀行卡綁定的電話號碼是其父親的手機號為由，拒絕了貸款。但隨后又稱，如果小岳急需用錢可以為提供其他途徑。在進一步聊天中，對方告訴小岳可以將現有銀行卡提供給XX公司對賬，以獲得相應報酬。小岳正用錢心切，心想如果這么拿到錢也可以，便很快與對方約定了線下見面進行交易。
到了見面地點，小岳被對方接上了事先安排好的車輛，并把銀行卡、身份證和手機一并交給對方進行對賬。
在車上等待了6小時后，對方把銀行卡、身份證和手機還給了小岳，同時給了他2600元現金作為報酬。
小岳拿著到手的2600元回到家后，心中逐漸產生了一種不安感，因為這筆錢來得確實太輕松了，他立即查看自己的手機銀行APP，發現自己的銀行卡過賬了455萬元。
小岳越想越不對勁，這才開始懷疑對方所謂的“對賬”，很有可能是把來歷不明的錢款分流洗白，而自己輕松得來的2600元也很可能就是贓款。
意識到自己可能已經犯錯的小岳，選擇了主動向派出所報案自首。
經民警偵查發現，小岳將銀行卡有償“借”給他人使用的行為涉嫌為上游犯罪集團提供“洗錢”服務，小岳涉嫌構成幫信罪，目前該案正在偵辦中。
案例中的小岳，因為用錢心切，將銀行卡借給了犯罪分子使用，而犯罪團伙也正是利用了小岳貪圖小利的心理，用他提供的銀行卡實施了非法洗錢行為。好在事后小岳意識到了問題，及時到派出所報案，這才避免了陷入更深的泥潭之中。
警方提醒
1、申請貸款請通過正規金融機構辦理，切勿輕信陌生好友、陌生電話、短信、網絡廣告等。
2、切莫為小利，向他人提供自己的銀行卡進行“跑分”，除了會涉及違法犯罪外，幫助洗錢的涉案賬戶還將被公安機關依法凍結和采取懲戒措施，直接影響個人征信。